장기간 투자할 배당킹 TOP5

 ｜ 배당금 투자 전략 소개

배당금을 지급하는 주식에 투자함으로써 원금 외에 현금 흐름을 늘리는 몇 가지 방법이 있습니다.

첫 번째는 배당을 창출하는 기업이나 ETF에 투자하는 것입니다. 주주 친화적인 기업이 많은 미국에서는 매년 배당금을 늘리는 기업이 많다. 이러한 기업에는 "배당 실현자", "배당 귀족" 및 "배당 황제"와 같은 명예로운 칭호가 부여됩니다. ETF도 마찬가지다. DGRO, DGRW, SCHD가 대표적이며, 이를 "배당 성장 ETF"라고 합니다.

두 번째는 월별 또는 분기별 배당금을 재투자하여 현금 흐름을 늘리는 것입니다. 개별 주식이나 배당 ETF에 정기 배당금을 재투자해 보유 종목을 늘려 점진적으로 배당금을 늘리는 전략이다. 현재 제가 하고 있는 전략이기도 합니다.

세 번째는 가처분 소득으로 저축형 투자를 하는 것이다. 급여나 사업소득 등의 가처분소득이 있는 배당주나 배당성 ETF를 준비금으로 매수하면 현금흐름이 증가하고 투자 자본이 늘어납니다. 매년 이자가 붙는 저축예금이라고 생각하고 꾸준하게 투자하기 위한 전략이다.

 

 

배당주에 투자하면 생각보다 배당금이 빠르게 성장하는 것을 느낄 것입니다. 미국 배당주는 월별 또는 분기별 배당금을 지급하기 때문에 배당주를 월별로 정리하면 매월 일정 금액의 파이프라인을 만들 수 있습니다. 예를 들어 4월, 7월, 10월, 12월에 배당금을 받는 코카콜라와 2월, 5월, 8월, 11월에 배당금을 받는 P&G에 함께 투자합니다. 이처럼 배당 포트폴리오를 잘 정리하면 은행 예금 이자를 초과하는 넉넉한 배당금을 받을 수 있다.

 

또한 급여나 사업소득이 발생하면 이러한 배당금의 대부분을 재투자하여 누적 효과를 창출할 수 있습니다. 투자금액이 적으면 배당의 기쁨을 느끼기 어렵지만, 투자가 많을수록 증가율이 빨라진다. 따라서 배당 투자는 안정적인 전통적 가치주에 투자하면서 복리 효과를 극대화할 수 있는 최고의 투자 방법 중 하나입니다.

 

｜배당 그룹 소개

세계 최대 자본시장인 미국에는 5,600개 이상의 기업이 상장되어 있으며 전체 주식의 36%에 해당하는 2,000개의 주식이 배당을 합니다. 이 중 배당금을 10년 이상 늘린 배 당실 현자 군은 254개로 전체 기업의 5.4%를 차지했다.

25년 넘게 배당금을 늘려온 배당금 귀족 그룹은 전체 기업의 1.2%에 해당하는 65개 종목만 보유하고 있다. Dividend Aristocrats 그룹에 들어가려면 상장된 모든 회사의 상위 1%에 속해야 합니다. 회사가 20년 이상 활동을 유지하면 살아남기 힘든데, 25년 넘게 배당금을 늘리는 게 정말 의외인 것 같다. 50년 넘게 배당금을 늘려온 배당 왕 그룹은 31개 종목으로 구성돼 전체 회사의 0.6%에 불과하다.

이 글에서는 미국 증권거래소에 상장된 5,600개 기업 중 단 31개만 속해 있는 배당 왕 그룹의 1~5주를 시가총액 기준으로 소개하고자 한다. '킹 오브 킹', 5가지 스포츠를 소개합니다.

 

 

｜ 배당 왕 그룹의 TOP 5 주식

미국을 대표하는 Dividend King Group의 시가총액 기준 상위 5개 종목입니다.

 

배당 왕 주식을 각각 살펴보자.

 

• 자녀에게 물려주고 싶은 주식 '존슨 앤 존슨'

배당 왕 그룹의 1위 기업은 시가총액 500조 원 이상의 글로벌 제약회사 존슨 앤 존슨이다. 존슨 앤 존슨은 한국에서도 잘 알려진 기업이다. 클린 앤 클리어, 뉴트로지나 등의 화장품부터 아큐브 렌즈, 존슨즈 베이비로션, 타이레놀, 지르텍, 니조랄 등 의약품까지 자주 사용하는 제품이 있습니다. 너무 익숙해서 가끔 생활용품과 혼동하기도 합니다.

Johnson & Johnson은 Microsoft에서 AAA 신용 등급을 받은 회사입니다.

AAA 신용등급은 미국 정부보다 높기 때문에 미국 정부보다 채무 불이행 가능성이 적습니다. 즉, 세계 최대 자본주의 국가인 미국의 실패 확률이 존슨 앤드 존슨보다 높다는 것이다. 회사의 재무구조와 수익구조가 건전하다는 뜻이죠?

헬스케어 업종으로 현재 주가는 $165.3, 52주 가격 변동은 $155.72에서 $186.69로 변동이 거의 없는 매우 안정적인 주식입니다. 배당 주기는 분기별 배당이며 배 당월은 3월, 6월, 9월, 12월이며 배당수익률은 2.7%이다.

 

존슨 앤 존슨은 정말 매력적입니다. P&G, Coca-Cola와 함께 60년 이상 배당금을 늘려온 전통 있는 기업으로 건강 분야에서 활동을 하고 있어 향후 성장이 매우 기대됩니다. 제 아이들에게 물려줄 주식 하나를 선택해야 한다면 저는 당연히 Johnson & Johnson을 선택할 것입니다.

존슨 앤 존슨의 주가는 2001년부터 2020년까지 2.9배 성장했다. 20년 만에 3배 가까이 성장한 것도 나쁘지 않은 실적이지만, 미국 시장을 감안하면 그리 높은 성장은 아니다.

20년 성장률 CAGR은 5.46%였습니다. 즉, 주가는 연간 5.46% 상승했다. 2022년 8월 12일 현재 2021년 종가 대비 수익률은 -3.37%입니다.

 

 

• PNG

회사명은 모르지만 제품명은 'PNG'로 알고 있습니다. 시가총액 2위인 '프록터 앤 갬블'은 흔히 줄여서 PNG라고 부르기도 합니다. 영국, 네덜란드 자본 회사 유니레버와 함께 세계에서 가장 유명한 생활용품 회사입니다. P&G는 산업 부문으로 분류될 때 핵심 소비재 산업입니다.

우리는 대표 제품인 페브리즈와 프링글스를 가장 잘 압니다. 국내에는 LG생활건강, 유한킴벌리 등 좋은 생활용품 업체들이 있어 국내에서 P&G의 점유율과 인지도가 더디다. 하지만 페브리즈 방향제, 다우니 섬유유연제, 질레트 면도기 등 제품을 적극적으로 판매하고 있다.

세계에서 가장 오래된 배당 여왕 회사 중 하나인 PNG는 2월, 5월, 8월 및 11월에 배당금을 지급하는 분기별 배당금입니다. 세전 배당금은 2.51%입니다. 현재 주가는 $146.67이며 52주 가격 변동은 $129.5에서 $165.35입니다.

PNG는 필수소비재이기 때문에 방어주로서 주가가 매우 안정적이다. 차트를 보면 큰 파도 없이 꾸준한 상승 곡선을 볼 수 있습니다. PNG의 주가는 지난 20년간 7.3배 상승했으며 연평균 성장률은 7.35%입니다.